إذا كنت متداولًا يوميًا مبتدئًا، فإن تعلم كيفية حماية أموالك أهم بكثير من محاولة الثراء السريع. يمكن أن يكون السوق غير متوقع، وحتى أفضل الإعدادات يمكن أن تفشل.
للبقاء في السوق، يستخدم العديد من المتداولين نظامًا بسيطًا يسمى قاعدة 3-5-7 في التداول. هذه القاعدة لا تتنبأ إلى أين ستتجه الأسعار. بدلاً من ذلك، تساعدك على إدارة مخاطرك حتى لا تتسبب بعض الصفقات السيئة في تدمير حسابك.
إليك كيفية عمل قاعدة 3-5-7، باستخدام مثال لحساب تداول بقيمة 1,000 دولار.
حد 3%: المخاطر لكل صفقة
الجزء الأول من نظام التداول لقاعدة 3-5-7 يتعلق بالمراكز الفردية. يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر من 3% من إجمالي قيمة حسابك في صفقة واحدة.
مثال
باستخدام حساب بقيمة 1,000 دولار، يكون الحد الأقصى لمخاطرك في صفقة واحدة هو 30 دولارًا.
عندما تدخل صفقة، يجب عليك تعيين أمر وقف الخسارة. يغلق هذا الأمر مركزك تلقائيًا إذا تحرك السعر ضدك. يجب عليك ضبطه بحيث إذا تم تفعيله، لا تخسر أكثر من 30 دولارًا. يضمن ذلك أن يكون الخطأ الفردي مجرد خسارة صغيرة، وليس كارثة.
حد 5%: المخاطر لكل فكرة
في بعض الأحيان، قد ترغب في فتح صفقات متعددة تعتمد على نفس حركة السوق. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن الدولار الأمريكي سيفقد قيمته، فقد تشتري الذهب (XAUUSD) واليورو (EURUSD) معًا.
نظرًا لأن هذه الصفقات مرتبطة بنفس المفهوم، فإنها تحمل تعرضًا مترابطًا. إذا كانت فكرتك خاطئة، فستخسر كلتا الصفقتين المال. تنص القاعدة على أنه يجب ألا تخاطر بأكثر من 5% (50 دولارًا) إجمالاً على نفس فكرة التداول. بدلاً من المخاطرة بمبلغ 30 دولارًا في كل صفقة، يمكنك تقسيم المخاطرة وتخسر 25 دولارًا في كل منها.
حد 7%: إجمالي مخاطر المحفظة
الجزء الأخير من القاعدة يحدد حدًا لحسابك بأكمله. في أي وقت، يجب ألا يتجاوز إجمالي المخاطر عبر جميع صفقاتك المفتوحة 7% (70 دولارًا).
إذا كان لديك صفقات مفتوحة على الذهب واليورو والنفط، فقد تبدو مخاطرك كالتالي:
حتى لو تعرض السوق لصدمة مفاجئة ووصلت جميع صفقاتك إلى وقف الخسارة في نفس الوقت، فإنك تخسر 7% فقط من رأس مالك. يبقى حسابك آمنًا، وتستطيع التداول في يوم آخر.
كيف تتناسب مع الاستراتيجيات الأخرى
يحاول العديد من المتداولين الجدد الجمع بين قاعدة إدارة المخاطر هذه وطرق دخول محددة، مثل استراتيجية تداول الارتداد. تتضمن استراتيجية الارتداد انتظار انخفاض سعر الأصل لفترة وجيزة خلال اتجاه صعودي قوي قبل شرائه بسعر أقل.
باستخدام قاعدة 3-5-7 جنبًا إلى جنب مع استراتيجية الارتداد، تعرف بالضبط مكان وضع وقف الخسارة وكمية التداول. فهي تمنحك حدودًا رياضية واضحة لدخول صفقاتك.
من خلال تحديد مخاطرك بدقة بنسب 3% و 5% و 7%، يمكنك حماية رأس مالك وبناء مسيرة تداول طويلة الأمد.
