الحساب المدار الموحد هو أداة استثمارية خاصة تُدار بشكل احترافي، وتعمل على دمج أنواع مختلفة من الأصول واستراتيجيات الاستثمار في حساب واحد. وهو يمثل تطوراً للحساب المدار بشكل منفصل، حيث يتيح للمستثمرين الاحتفاظ بمزيج متنوع من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة ضمن محفظة موحدة.
تعمل هذه الحسابات من خلال دمج أنماط ومنتجات استثمارية متعددة تحت مظلة واحدة، مما يبسط عملية الإشراف على المحفظة. وعادةً ما يقوم النظام بأتمتة المهام الإدارية الأساسية مثل إدارة التدفق النقدي وإعادة التوازن الدوري. ومن خلال مركزية هذه الأصول، يلغي الحساب تعقيدات إدارة حسابات فردية متعددة، مع توفير الدعم للتخطيط الضريبي وتخصيص الأصول الاستراتيجي.
على سبيل المثال، يمكن للمستثمر الذي كان يحتاج سابقاً إلى عدة حسابات منفصلة للوصول إلى مديري استثمار أو استراتيجيات مختلفة، أن يجمعها الآن في حساب مدار موحد واحد. ويدفع المستثمر رسوم إدارة سنوية بناءً على إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة، والتي غالباً ما تنخفض مع نمو القيمة الإجمالية للحساب. يوفر هذا الهيكل نهجاً مبسطاً للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية للحفاظ على استراتيجية استثمارية متماسكة عبر محفظتهم بالكامل.