شهادة الحفظ هي وثيقة قانونية رسمية تثبت الملكية النفعية للمستثمر في الأوراق المالية التي تحتفظ بها مؤسسة طرف ثالث. تعمل هذه الوثيقة كدليل على أنه على الرغم من إمكانية تخزين الأصول أو إدارتها من قبل أمين حفظ، فإن الحقوق الفعلية وملكية تلك الأصول تعود للمستثمر.
تعمل هذه الشهادات من خلال إنشاء سجل واضح للملكية ضمن علاقة الحفظ. عندما يستخدم المستثمر شركة وساطة أو وسيطاً مالياً لشراء الأصول وتخزينها، تعمل المؤسسة كأمين حفظ. توفر الشهادة للمستثمر وثائق تؤكد حصته في الأوراق المالية، حتى عندما يتم الاحتفاظ بتلك الأصول باسم الشركة أو ضمن حساب حفظ محدد.
في سيناريو عملي، غالباً ما يتم تسجيل أسهم المستثمر الفردي الذي يشتري أسهماً من خلال شركة وساطة باسم الشركة (Street Name)، مما يعني أن الشركة هي المالك المسجل. تعمل شهادة الحفظ كدليل أساسي على المطالبة القانونية للمستثمر بتلك الأسهم. وهذا يضمن احتفاظ المستثمر بحقوق الملكية الكاملة، مثل التصويت أو توزيعات الأرباح، بينما تتولى شركة الوساطة التخزين الفني والمتطلبات الإدارية للأوراق المالية.