مدير الخطة هو فرد أو كيان مكلف بالإشراف على صندوق التقاعد أو خطة المعاشات التقاعدية وإدارتها. وتتمثل مسؤوليته الأساسية في العمل بما يحقق مصلحة المشاركين في الخطة والمستفيدين منها، مع ضمان عمل الصندوق وفقاً لقواعده الراسخة والمتطلبات التنظيمية. ويقع على عاتق مدير الخطة واجب ائتماني يقتضي إعطاء الأولوية لاحتياجات المشتركين في الخطة على مصالح الشركة الراعية.
من الناحية العملية، يتولى المدير العمليات اليومية للصندوق، والتي تشمل تحصيل الاشتراكات وتوزيع المنافع على المشاركين المؤهلين. وعلى الرغم من مسؤوليتهم عن ضمان استثمار الأموال بما يتماشى مع الأهداف المعلنة للخطة، إلا أنهم عادةً لا يتخذون قرارات استثمارية محددة بأنفسهم. كما يعملون كحلقة وصل مع السلطات الضريبية الحكومية، حيث يديرون حسابات الخطط المسجلة لضمان دقة التقارير والامتثال للقوانين.
على سبيل المثال، قد تعين شركة ما مديراً للخطة لإدارة صندوق معاشات موظفيها. وسيقوم هذا المدير بتتبع الاشتراكات الواردة، والتحقق من صرف المدفوعات بشكل صحيح للمتقاعدين، واستخدام البوابات الرقمية مثل حساب مدير الخطة المسجل للتواصل مع الهيئات الضريبية. ومن خلال الاحتفاظ بهذه السجلات والإشراف على المهام الإدارية، يضمن المدير بقاء الخطة فعالة وشفافة لجميع الأطراف المعنية.