يشير التخطيط المالي المساعد (Paraplanning) إلى المهام الإدارية والدعم الفني التي يؤديها الموظفون المبتدئون داخل شركات التخطيط المالي. وعلى غرار دور المساعد القانوني في مكاتب المحاماة، يتولى المخطط المالي المساعد إنجاز الأعمال الأساسية التي تتيح لكبار المخططين الماليين تخصيص المزيد من الوقت للتفاعل المباشر مع العملاء ووضع استراتيجيات استثمارية رفيعة المستوى.
من الناحية العملية، يتولى المخططون الماليون المساعدون مسؤولية مهام مثل تحليل البيانات المالية للعملاء، وإجراء البحوث، وإعداد التقارير التفصيلية أو الخطط المالية. وبينما يركز المخططون الماليون على توجيه العملاء وتحديد احتياجاتهم الاستثمارية المحددة، يعمل المخططون المساعدون خلف الكواليس لضمان دقة الوثائق والتحليلات اللازمة وجاهزيتها للعرض.
قد تختار الشركات توظيف مخططين ماليين مساعدين داخليين للحفاظ على سرية معلومات العملاء الحساسة، أو إسناد هذه المهام إلى متعاقدين مستقلين لإدارة التكاليف. ويستخدم العديد من الأفراد دور المخطط المالي المساعد كخطوة مهنية أولى لاكتساب الخبرة والمهارات المتخصصة اللازمة للتقدم لاحقاً نحو مسار وظيفي كمخطط أو مستشار مالي متفرغ.