يمثل رصيد السجل إجمالي المبلغ الموجود في الحساب المصرفي في نهاية يوم العمل بعد احتساب جميع عمليات الإيداع والسحب المعالجة. وهو بمثابة السجل الرسمي لأموال حسابك بمجرد تسوية المعاملات بالكامل وترحيلها إلى النظام المصرفي. تعتمد المؤسسات المالية على هذا الرقم لتحديد ما إذا كنت تستوفي متطلبات الحد الأدنى للرصيد ولإصدار كشوفات حسابك المالية الشهرية.
لحساب هذا الرصيد، تأخذ رصيد الافتتاح في بداية اليوم، وتضيف إليه أي إيداعات معالجة، وتطرح منه أي عمليات سحب معالجة. على سبيل المثال، إذا بدأ حسابك اليوم بمبلغ 2500 دولار، وتلقى إيداعاً مباشراً بقيمة 1000 دولار، ودفع 500 دولار كنفقات معالجة، فإن رصيد سجلك في نهاية اليوم سيكون 3000 دولار. يظل هذا المبلغ ثابتاً حتى تتم معالجة الدفعة التالية من المعاملات من قبل البنك.
من المهم التمييز بين هذا الرصيد والرصيد المتاح، الذي يتم تحديثه في الوقت الفعلي ليعكس المعاملات المعلقة، والمبالغ المحتجزة، وتفويضات البطاقات. فبينما يوضح رصيد السجل ما تم ترحيله رسمياً، يوضح الرصيد المتاح ما يمكنك إنفاقه فعلياً في الوقت الحالي. قد يكون الاعتماد فقط على رصيد السجل مضللاً، لأنه قد لا يأخذ في الاعتبار عمليات السحب المعلقة التي قد تؤدي إلى رسوم سحب على المكشوف إذا قمت بإنفاق أموال غير متاحة بعد.