المشتقة الاقتصادية هي عقد مالي متخصص يتم تحديد العائد النهائي فيه بناءً على القيمة المستقبلية لمؤشر اقتصادي محدد. يتم تداول هذه الأدوات عادةً خارج البورصة أو من خلال بورصات منظمة، مما يسمح للمشاركين بإدارة المخاطر المرتبطة بالتحولات الاقتصادية الكلية. ومن خلال ربط النتائج المالية ببيانات العالم الحقيقي، تُمكّن هذه العقود المستثمرين من التحوط ضد تقلبات الأداء الاقتصادي الوطني أو المضاربة عليها.
تعمل هذه المشتقات من خلال تحديد حدث محفز يستند إلى تقارير رسمية، مثل معدل البطالة الوطني، أو أرقام الناتج المحلي الإجمالي، أو بيانات مبيعات التجزئة. يدخل المشاركون في السوق في هذه الاتفاقيات لنقل المخاطر إلى أطراف أخرى مستعدة لقبولها مقابل مكافآت محتملة. ونظراً لأن القيمة الأساسية مرتبطة بإصدارات اقتصادية عامة، فإن هذه العقود توفر طريقة منظمة لاكتساب انكشاف على الاتجاهات الاقتصادية العامة.
على سبيل المثال، قد يتوقع مدير صندوق أن تتجاوز أرقام الوظائف غير الزراعية تقديرات الإجماع. وللاستفادة من هذه الرؤية، يمكن للمدير شراء خيار ثنائي يدفع قيمة اسمية محددة إذا وقع رقم الوظائف الفعلي ضمن نطاق تنفيذ محدد مسبقاً عند صدوره رسمياً. وإذا توافقت البيانات الاقتصادية مع توقعات المدير، يتم دفع العائد وفقاً لذلك، مما يحول التحليل الاقتصادي الكلي فعلياً إلى مركز مالي قابل للتداول.