مستشار مالي معتمد (Chartered Financial Consultant) هو لقب مهني يُمنح للأفراد الذين أكملوا برنامجاً صارماً من التعليم المالي والاختبارات والخبرة العملية. يشير هذا الاعتماد إلى أن المستشار المالي يمتلك معرفة متقدمة في مجالات مثل التخطيط العقاري، ومزايا الموظفين، والاستراتيجيات المالية الشاملة. يتم منح هذا اللقب من قبل الكلية الأمريكية للخدمات المالية (The American College of Financial Services) لأولئك الذين يستوفون معايير أكاديمية ومهنية محددة.
للحصول على هذا اللقب، يجب على المرشحين إكمال تسع دورات على المستوى الجامعي، تتكون من سبع مواد إلزامية ومادتين اختياريتين. يُتوقع من المتقدمين عموماً أن يكون لديهم خبرة لا تقل عن ثلاث سنوات بدوام كامل في القطاع المالي، كما يُنصح بشدة بوجود خلفية في التمويل أو الأعمال. بمجرد الحصول على الاعتماد، يُطلب من هؤلاء المهنيين الحفاظ على خبراتهم من خلال إكمال ساعات تعليم مستمر للبقاء على اطلاع دائم بالقوانين واللوائح المالية المتطورة.
من الناحية العملية، يعمل المستشار المالي المعتمد كمستشار مؤهل قادر على تقديم خدمات تخطيط متطورة للأفراد والمهنيين. على سبيل المثال، قد يستعين عميل بمستشار للتعامل مع الآثار الضريبية المعقدة، أو هيكلة خطة عقارية، أو تحسين حزم مزايا الموظفين. من خلال حمل هذا اللقب، يثبت المستشار التزامه بالحفاظ على معايير عالية من المعرفة والممارسة الأخلاقية عند إدارة المستقبل المالي للعميل.