مستشار الائتمان والوصاية المعتمد (CTFA) هو لقب مهني تمنحه جمعية المصرفيين الأمريكية. يشير هذا الاعتماد إلى أن المتخصص المالي يمتلك خبرة متخصصة في مجالات تشمل أنشطة الائتمان والوصاية، والتخطيط العقاري، والضرائب، وإدارة الاستثمار، والتخطيط المالي. ويُعد هذا اللقب معياراً للأفراد الذين يديرون ثروات معقدة ومسؤوليات ائتمانية لعملائهم.
للحصول على هذا اللقب، يجب على المرشحين استيفاء متطلبات مسبقة محددة، بما في ذلك خبرة مهنية لا تقل عن ثلاث سنوات في إدارة الثروات وإكمال برنامج تدريبي معتمد. كما يُطلب من المتقدمين اجتياز اختبار صارم مدته أربع ساعات ويتكون من 200 سؤال، والذي يختبر معرفتهم الفنية ومعاييرهم الأخلاقية. وبمجرد الحصول على الاعتماد، يجب على المهنيين الحفاظ على وضعهم من خلال تلبية متطلبات التعليم المستمر لضمان بقاء مهاراتهم محدثة.
على سبيل المثال، قد يسعى الفرد الذي يعمل كمسؤول ائتمان في أحد البنوك للحصول على هذا الاعتماد لإثبات كفاءته في التعامل مع القوانين الضريبية المعقدة والواجبات الائتمانية. ومن خلال حمل هذا اللقب، يوفر المستشار للعملاء ضماناً بأنه قد خضع لتقييم موحد لقدرته على التعامل مع المسائل المالية الحساسة والالتزام بمدونة أخلاقيات مهنية.