تعد قاعدة الكتيب التعريفي متطلباً تنظيمياً بموجب قانون المستشارين الاستثماريين لعام 1940، والذي يلزم المستشارين الاستثماريين بتزويد عملائهم ببيان إفصاح مكتوب. تُعرف هذه اللائحة رسمياً باسم القاعدة 204-3، وتضمن حصول المستثمرين على معلومات جوهرية تتعلق بالخدمات والرسوم والخلفية المهنية لمستشارهم المالي لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مستنيرة.
وللامتثال لهذه القاعدة، يجب على المستشارين تسليم وثيقة الإفصاح للعملاء الجدد قبل 48 ساعة على الأقل من توقيع عقد الاستشارات. علاوة على ذلك، يُطلب من المستشارين تزويد العملاء الحاليين بكتيب محدث سنوياً. وإذا أصبحت المعلومات الواردة في الوثيقة غير دقيقة بشكل جوهري، فيجب على المستشار التأكد من حصول العميل على التفاصيل المحدثة على الفور.
على سبيل المثال، إذا كنت توظف مستشاراً مالياً جديداً، فيجب عليه تزويدك بكتيبه التعريفي قبل يومين على الأقل من إبرامك لاتفاقية العمل رسمياً. تعمل هذه الوثيقة كأداة للشفافية، حيث توضح ممارسات المستشار ومؤهلاته. توجد استثناءات لبعض المستشارين، مثل أولئك الذين يقدمون مشورة عامة مقابل أقل من 500 دولار سنوياً، حيث قد يتم إعفاؤهم من متطلبات التسليم المحددة هذه.